Épargne Salariale et Retraite (ESR)
Notre expertise
Offrir une gamme complète adaptée à tout profil d’investisseur
Lazard Frères Gestion se positionne sur le segment de l'Épargne Salariale et Retraite (ESR) en offrant une gamme complète de fonds adaptés aux besoins spécifiques des entreprises et de leurs salariés.
LFG bénéficie également de l’agrément lui permettant de gérer des FCPE éligibles dans le cadre d’un PEE, PEI, PEG ou PER. À travers une approche sur-mesure, Lazard Frères Gestion offre également la possibilité de créer des FCPE dédiés à votre entreprise.
Notre gamme
Nous disposons d’une large gamme de fonds, composée à la fois :
- de fonds investis sur une seule classe d’actifs (« briques pures ») : fonds obligataires, fonds actions euro ou monde, incluant une gamme de fonds thématiques (innovation, capital humain, impact, etc) ;
- de fonds diversifiés, qui investissent sur plusieurs classes d’actifs à la fois avec différents profils de risque : prudent, équilibré ou dynamique.
Notre livre blanc
L’épargne salariale et retraite a fait l’objet de nombreuses réformes au cours des dernières années. Bien construire son offre d’ESR reste par ailleurs un sujet technique pour les entreprises. L’objectif de notre livre blanc est de présenter en quelques pages toutes les clés de compréhension de l’ESR, en s’adressant aussi bien aux entreprises qu’à leurs salariés.
Une offre adaptée aux dispositifs ESR
Les fonds de Lazard Frères Gestion couvrent un large ensemble de solutions adaptées à la construction d’une offre d’épargne salariale et retraite : fonds obligataires (SRI 2 ou SRI 3), fonds diversifiés (SRI 3) et fonds actions (SRI 4 ou SRI 5), dont des fonds PEA-PME.
La plupart de ces fonds bénéficient par ailleurs du label ISR et sont classés « Article 8 » voire « Article 9 » au sens de la directive SFDR.
Nous disposons également de l’agrément nécessaire pour gérer des FCPE et donc créer des FCPE dédiés.
Un historique de performance probant
Depuis la création du European Fund Trophy en 2011, Lazard Frères Gestion a reçu chaque année le prix de la « meilleure société de gestion » en Europe ou en France. Cette récompense, qui s’applique actuellement à la catégorie des sociétés gérant entre 71 et 100 fonds, démontre notre capacité à pouvoir surperformer dans toutes les configurations de marché.
De nombreux fonds de Lazard Frères Gestion bénéficient par ailleurs d’une notation 5 étoiles attribuée par Morningstar.
Un suivi de qualité
Nous disposons d’une équipe dédiée à l’activité d’Epargne Salariale et Retraite, composée de plusieurs membres de l’équipe commerciale et marketing, ainsi que d'un service juridique expérimenté pour prendre en charge l’ensemble des aspects réglementaires inhérents à ce marché.
